Hai un patrimonio da gestire?

Spread, Bail-in e Rischio Paese ti spaventano,

ma non sei in grado di valutare da solo quali

rischi corri?

Prenota un Check Up Finanziario e scopri come

tutelare i tuoi risparmi.

Perché non hai Ancora Prenotato un Check Up Finanziario?

Una buona percentuale di  persone che possiede patrimoni cospicui non è a conoscenza del Bail-in, non ha mai preso in considerazione il Rischio Paese e non sa valutare quali ripercussioni possa avere l’innalzamento dello Spread sul suo Patrimonio.   

Proprio per questo ho pensato di offrire il servizio di Check Up Finanziario: la decisione di farti fare un’analisi dei tuoi investimenti, da chi ha le competenze per valutarne i rischi e le criticità, può mettere al sicuro Te, i tuoi cari e il Tuo Patrimonio.

Per farti comprendere a quali rischi potresti andare incontro ti racconto la storia di Arianna, ovviamente è un nome di fantasia…ci tengo alla privacy dei miei clienti.

Arianna, pensionata, con i sacrifici di una vita ha accumulato un discreto patrimonio. La sua banca le ha proposto di investire i suoi risparmi in obbligazioni subordinate. È nel febbraio del 2014 che la figlia, sfogliando il Sole 24Ore, legge: “Bankitalia commissaria Banca Popolare dell’Etruria. «Emerse gravi perdite»”.  Proseguendo nella lettura, ecco la notizia choc: “La situazione finanziaria della banca è andata peggiorando di mese in mese. I crediti dubbi o deteriorati netti rispetto al totale dei crediti verso la clientela sono saliti dal 22,9% al 26,8% (per oltre un credito su quattro non ci sono certezze sul rientro). Crediti dubbi che sono arrivati a oltre il triplo del patrimonio netto”.

Qualche giorno più tardi, Arianna si reca in banca con sua figlia per capire cosa ne sarà delle obbligazioni subordinate che ha sottoscritto e apprende con disappunto che le sue obbligazioni quotano il 30% in meno rispetto all’investimento iniziale.

Si sente crollare il mondo addosso: davvero in un attimo si possono veder sfumare i risparmi di una vita?

Arianna non sa cosa fare: disinvestire perdendo il 30% del suo capitale o mantenere le obbligazioni rischiando che, con l’entrata in vigore del Bail-in, verranno trasformate in azioni?

Il pensiero di Perdere i tuoi Risparmi ti assilla?

Cosa farebbe la maggior parte delle persone al suo posto?

L’idea di veder dilapidato il patrimonio dei suoi genitori assilla sempre di più la figlia di Arianna, che decide di parlarne con qualche amico. Le viene consigliato di rivolgersi ad un’altra banca: è pur sempre una banca, ma di dimensioni molto più grandi.

Pessimo consiglio!

La figlia di Arianna si rende subito conto che non è stata una buona idea: in banca la priorità è vendere, non fare consulenza. Inoltre, quando ti devi occupare di gestire un numero molto elevato di clienti, difficilmente sarai in grado di portare avanti un lavoro scrupoloso e di qualità.

La figlia di Arianna lo prova sulla propria pelle per le tante volte in cui ha tentato di contattare il sedicente consulente che di fiducia non si è rivelato, dal momento che è stato poco disponibile negandosi continuamente.

Risultato?

Arianna e sua figlia non hanno fatto altro che perdere tempo e accumulare ansia!

Alla ricerca della soluzione

La figlia di Arianna non si dà per vinta, abbattersi sarebbe la strategia peggiore.

Navigando su Internet si imbatte in un annuncio molto interessante: pare che ci sia qualcuno che ha centrato in pieno il suo problema. Viene proposto un Check up Finanziario, un servizio di Educazione Finanziaria, per non commettere in futuro gli stessi errori ed un servizio di Financial Coaching, ovvero un supporto mirato ed efficace che le spiegherà come muoversi per salvaguardare il proprio patrimonio in queste circostanze non proprio facili. Proprio quello che fa per loro!

La figlia di Arianna decide di compilare un form per prenotare un appuntamento per un Check up Finanziario…meglio investire qualche soldo per un check up, piuttosto che perdere i risparmi di una vita.

La prima impressione è altamente positiva: hanno davanti a loro una professionista seria, con esperienza, che ha davvero a cuore la tutela del cliente. È l’ideale per chi, come loro, ha un urgente bisogno di affidarsi ad una persona di fiducia che sappia indicargli come orientarsi, tenendo conto della loro specifica situazione e delle loro particolari esigenze.

Cosa viene loro consigliato? Ovviamente di disinvestire riposizionando i loro risparmi, con particolare attenzione anche alla solidità della banca depositaria. Ma, si sa, l’ansia gioca brutti scherzi: Arianna e la figlia, pur apprezzando i preziosi consigli, decidono di attendere, fiduciose che la quotazione possa risalire….

La fine di tutta questa vicenda non è certo lieta: il 22 novembre 2015 la Banca Popolare dell’Etruria viene posta in liquidazione coatta amministrativa, con conseguenze disastrose per i 1550 azionisti e obbligazionisti che hanno visto i loro risparmi letteralmente andare in fumo!

CDE Consulting: il Tuo Financial Coach di Fiducia

La storia di Arianna è quella di molti altri risparmiatori che, di fronte alla crisi, non sanno come salvaguardare il loro patrimonio.

Il mio servizio di Check up Finanziario si rivolge a chi, come te, è alla ricerca di qualcuno che lo aiuti a tutelare i risparmi di una vita.

Rivolgendoti a me potrai contare sulla competenza e l’esperienza maturate negli anni, sulla capacità di cogliere le opportunità presenti sul mercato e di renderti comprensibili pregi e difetti dei prodotti finanziari e non.

Compila il modulo on-line e inserisci i tuoi dati. Sarai ricontattato al più presto per fissare un appuntamento per effettuare il Tuo Chek up Finanziario: potrò verificare qual’è il grado di rischio dei tuoi investimenti e segnalarti eventuali criticità.

Contattaci per prenotare il Tuo Chek up Finanziario